Polisi AML
1. Pengenalan
必贏娛樂城 (selepas ini dirujuk sebagai “kami”, “syarikat” atau “必贏娛樂城”), sebagai entiti perniagaan perjudian yang terkenal dan dipercayai di peringkat global, dengan tegas menentang, melarang dan menolak sebarang penggunaan platform serta perkhidmatannya bagi tujuan aktiviti yang menyalahi undang-undang, termasuk tetapi tidak terhad kepada pengubahan wang haram, pembiayaan aktiviti keganasan dan bentuk jenayah kewangan lain.
Kami komited untuk mematuhi semua peraturan Anti Pengubahan Wang Haram (AML) dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan (CTF) yang berkenaan, bagi memastikan operasi platform adalah selamat dan telus serta menepati piawaian antarabangsa.
2. Apakah pengubahan wang haram dan pembiayaan aktiviti keganasan?
Pengubahan wang haram: Pengubahan wang haram ialah proses di mana individu atau entiti menyembunyikan sumber dana haram yang diperoleh melalui aktiviti jenayah supaya kelihatan sah. Pengubahan wang haram lazimnya merangkumi tiga peringkat berikut:
(一) Peringkat penempatan (Placement): memasukkan dana haram ke dalam sistem kewangan yang sah;
(二) Peringkat pelapisan (Layering): mengaburkan sumber dana melalui transaksi yang kompleks dan tidak telus bagi meningkatkan kesukaran pengesanan;
(三) Peringkat integrasi (Integration): memasukkan semula dana ke dalam ekonomi supaya menjadi aset atau pendapatan yang kelihatan sah.
Pembiayaan aktiviti keganasan:
Merujuk kepada perbuatan mengumpul, menyediakan atau memindahkan dana untuk menyokong tindakan keganasan secara langsung atau tidak langsung.
3. Bagaimana kami menangani pengubahan wang haram dan pembiayaan aktiviti keganasan?
必贏娛樂城 telah melaksanakan program pematuhan AML/CTF yang menyeluruh, merangkumi bidang teras berikut:
(一) Dasar dan prosedur dalaman
Mewujudkan dan mengemas kini dasar dalaman secara berkala untuk mengesan, mencegah dan melaporkan aktiviti mencurigakan.
(二) Kenali Pelanggan Anda (KYC)
Melaksanakan prosedur KYC yang ketat untuk mengesahkan identiti pengguna dan sumber dana, bagi memastikan tiada penglibatan dalam aktiviti menyalahi undang-undang.
(三) Pemantauan transaksi
Memantau transaksi secara masa nyata melalui sistem canggih, serta mengenal pasti dan menyiasat tingkah laku mencurigakan secara proaktif.
(四) Tadbir urus dan latihan kakitangan
Semua kakitangan menerima latihan pematuhan AML/CTF untuk membina kesedaran risiko dan mengukuhkan mekanisme akauntabiliti.
(五) Kewajipan pelaporan berkanun
Bagi aktiviti mencurigakan, kami akan membuat laporan kepada pihak berkuasa yang berkenaan mengikut keperluan undang-undang serta bekerjasama secara aktif dalam siasatan.
(六) Kawasan terhad
Pengguna yang menetap di kawasan terhad yang disenaraikan dalam “Terma Perkhidmatan” adalah dilarang mengakses platform, bagi tujuan pematuhan dan kawalan risiko. Aktiviti daripada kawasan tersebut akan ditandakan dan dilaporkan mengikut undang-undang.
Melalui langkah-langkah di atas, 必贏娛樂城 komited untuk mengekalkan integriti platform dan turut serta secara proaktif dalam usaha global membanteras jenayah kewangan.
4. Kenali Pelanggan Anda (KYC)
必贏娛樂城 melaksanakan langkah KYC dan ketekunan wajar yang ketat seperti berikut:
(一) Pengesahan identiti
Dengan mengumpul dokumen rasmi seperti pasport atau lesen memandu, kami mengesahkan nama, tarikh lahir dan alamat tempat tinggal pemain.
(二) Saringan Individu Berprofil Politik (PEP) dan senarai sekatan
Menyemak sama ada pemain ialah PEP atau tersenarai dalam senarai sekatan antarabangsa bagi mengurangkan risiko hubungan berisiko tinggi.
(三) Siasatan sumber dana
Apabila perlu, kami akan meminta pengguna mengemukakan bukti pendapatan atau sumber kekayaan untuk mengesahkan kesahihan dana pertaruhan.
(四) Pemberitahuan dan tempoh kelonggaran
Jika KYC tidak diselesaikan, pemberitahuan akan dihantar melalui e-mel dan tempoh kelonggaran selama 14 hari akan diberikan; kegagalan mematuhi selepas tempoh tersebut boleh menyebabkan akaun digantung atau ditutup.
必贏娛樂城 berhak untuk meminta dokumen tambahan atau menjalankan semakan lanjut, khususnya apabila penipuan atau insiden berisiko tinggi dikesan.
5. Ketekunan Wajar Dipertingkat (EDD)
Bagi situasi berisiko tinggi berikut, kami melaksanakan langkah EDD:
(一) Pengenalpastian pelanggan berisiko tinggi
Menetap di bidang kuasa yang diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi oleh FATF atau badan lain;
Individu Berprofil Politik (PEP) serta ahli keluarga atau pihak berkaitan rapat;
Pelanggan yang melakukan transaksi bernilai tinggi atau luar biasa.
(二) Pengumpulan maklumat tambahan
Sumber dana dan sumber kekayaan yang terperinci;
Bukti pendapatan atau aset terkini;
Dokumen pengenalan diri atau bukti alamat yang disahkan (disahkan/notari) apabila diperlukan.
(三) Pemantauan berterusan
Pemantauan masa nyata terhadap transaksi akaun berisiko;
Semakan berkala serta pengemaskinian maklumat KYC;
Aktiviti mencurigakan dilaporkan serta-merta kepada MLRO.
(四) Kelulusan peringkat atasan
Akaun berisiko tinggi memerlukan kelulusan pegawai pematuhan kanan atau pihak pengurusan sebelum perkhidmatan diteruskan.
(五) Penyimpanan rekod
Semua dokumen EDD akan disimpan sekurang-kurangnya 10 tahun mengikut undang-undang dan bagi memenuhi keperluan siasatan pihak pengawal selia.
6. Pemantauan transaksi
必贏娛樂城 melaksanakan langkah berikut melalui sistem canggih yang menggabungkan alat AI dan semakan manual:
(一) Mengesan corak transaksi yang tidak normal;
(二) Menandakan tingkah laku berisiko tinggi untuk analisis lanjut;
(三) Melaporkan transaksi mencurigakan yang telah disahkan kepada pihak berkuasa berkaitan mengikut undang-undang.
Kami akan terus mengemas kini sistem bagi menangani corak penipuan baharu dan perubahan pematuhan.
7. Tadbir urus dan latihan
Syarikat telah melantik Pegawai Pelaporan Anti Pengubahan Wang Haram (MLRO) yang bertanggungjawab terhadap perkara berikut:
(一) Memastikan operasi mematuhi keperluan AML/CTF;
(二) Menyemak semula dan menambah baik proses pematuhan dalaman secara berterusan;
(三) Menyiasat dan melaporkan aktiviti mencurigakan;
(四) Mengaudit keberkesanan kawalan AML secara berkala.
Kakitangan diwajibkan menamatkan latihan AML/CTF tahunan bagi memupuk budaya pematuhan dan kepekaan risiko.
8. Menangani ancaman baharu
必贏娛樂城 memantau dengan teliti risiko baharu berkaitan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, khususnya penyalahgunaan mata wang kripto:
(一) Menjejaki aliran dana mencurigakan on-chain;
(二) Melaksanakan alat analitik rantaian blok;
(三) Bekerjasama dengan pihak pengawal selia antarabangsa bagi memahami keperluan dan teknologi tindak balas terkini.
9. Kerjasama dengan pihak berkuasa
Kami mengekalkan hubungan rapat dengan agensi penguatkuasaan undang-undang di seluruh dunia bagi memastikan:
Mengemukakan pelaporan berkanun mengikut masa;
Memberi kerjasama aktif terhadap sebarang siasatan berkaitan pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan aktiviti kewangan haram;
Mengekalkan integriti platform serta melindungi pengguna dan ekosistem kewangan secara keseluruhan.
10. Semakan berkala
必贏娛樂城 menyemak program AML/CTF secara berkala untuk memastikan:
(一) Mematuhi undang-undang dan piawaian pengawalseliaan terkini;
(二) Dasar serta proses operasi kekal berkesan;
(三) Mampu bertindak balas secara fleksibel terhadap risiko kewangan baharu dan dinamik pasaran.
