AML 政策
1. 前言
必贏娛樂城（以下簡稱「我們」、「本公司」或「必贏娛樂城」）作為全球知名且受信賴的博弈業務實體，嚴格反對、禁止並拒絕任何非法行為在其平台及服務上的使用，包括但不限於洗錢、資助恐怖活動及其他形式之金融犯罪。
我們致力於遵守所有適用之反洗錢（AML）與打擊資助恐怖主義（CTF）法規，確保平台運營安全透明，並符合國際標準。
2. 什麼是洗錢與資助恐怖活動？
洗錢： 洗錢是指個人或實體將透過犯罪活動獲得的非法資金來源進行掩蓋，使之表面合法的過程。洗錢通常包含以下三個階段：
(一) 投入階段（Placement）：將非法資金導入合法金融體系；
(二) 分層階段（Layering）：透過複雜且不透明的交易模糊資金來源，提高追查難度；
(三) 整合階段（Integration）：將資金重新注入經濟體，使其成為表面合法的資產或收入。
資助恐怖活動：
指籌集、提供或轉移資金，以直接或間接支持恐怖行動的行為。
3. 我們如何應對洗錢與資助恐怖活動？
必贏娛樂城 已實施全面的 AML／CTF 合規計畫，涵蓋以下核心領域：
(一) 內部政策與程序
制定並定期更新內部政策，旨在偵測、防範與回報可疑活動。
(二) 了解你的客戶（KYC）
實施嚴格 KYC 程序，以驗證用戶身份與資金來源，確保無涉及非法行為。
(三) 交易監控
透過先進系統即時監測交易，主動識別與調查可疑行為。
(四) 治理與員工培訓
所有員工皆接受 AML/CTF 合規訓練，建立風險意識並強化問責機制。
(五) 法定回報義務
對於可疑活動，我們會依照法令規定向主管機關舉報，並積極配合調查。
(六) 限制地區
禁止居住於《服務條款》所列限制地區的用戶進入平台，以保障合規與風險控管。來自此類地區的活動將被標記並依法回報。
透過上述措施，必贏娛樂城 致力維護平台正直性，並主動參與全球打擊金融犯罪行動。
4. 了解你的客戶（KYC）
必贏娛樂城 執行以下嚴格的 KYC 與盡職調查措施：
(一) 身份驗證
透過收集護照或駕照等官方文件，核實玩家的姓名、生日與住址。
(二) 政治敏感人物（PEP）與制裁名單篩查
比對玩家是否為 PEP 或列於國際制裁名單，降低高風險關聯人風險。
(三) 資金來源調查
在必要時，我們將要求用戶提供收入證明或財富來源，確認其投注資金合法性。
(四) 通知與寬限期
若未完成 KYC，將透過電郵通知，並提供 14 天寬限期；逾期未改善將暫停或關閉帳戶。
必贏娛樂城 保留要求額外文件或進行進一步審查之權利，尤其於偵測到詐騙或高風險事件時。
5. 加強盡職調查（EDD）
針對以下高風險情況，我們實施 EDD 措施：
(一) 識別高風險客戶
居住於 FATF 或其他機構列為高風險司法管轄區；
政治敏感人物（PEP）及其親屬或密切關聯人；
進行高額或異常交易的客戶。
(二) 收集額外資料
詳細的資金與財富來源；
最新的收入或資產證明；
經公證的證件或地址證明文件。
(三) 持續監控
即時監控風險帳戶交易；
定期審核與更新其 KYC 資料；
可疑活動立即通報 MLRO。
(四) 高層審批
高風險帳戶需經高級合規官或管理層審批後方可持續服務。
(五) 記錄保存
所有 EDD 文件將依法保存最少 10 年，並配合監管機構調查需求。
6. 交易監控
必贏娛樂城 透過結合 AI 工具與人工審查之先進系統，實施如下措施：
(一) 偵測異常交易模式；
(二) 標記高風險行為以供深入分析；
(三) 對已確認之可疑交易依法舉報至相關主管機關。
我們將持續更新系統以因應新型詐欺模式與合規變化。
7. 治理與培訓
本公司已任命反洗錢回報官（MLRO）負責以下事項：
(一) 確保營運合乎 AML/CTF 規範；
(二) 持續修訂與優化內部合規流程；
(三) 調查並回報可疑活動；
(四) 定期稽核 AML 控制機制之有效性。
員工每年須完成 AML/CTF 必修訓練，培養合規文化與風險敏感度。
8. 應對新興威脅
必贏娛樂城 密切關注洗錢與恐怖活動資金之新型態風險，特別是加密貨幣濫用情況：
(一) 追蹤鏈上可疑資金流；
(二) 部署區塊鏈分析工具；
(三) 與國際監管機構合作，掌握最新應對規範與技術。
9. 與主管機關合作
我們與全球執法單位保持密切聯繫，確保：
依時提交法定回報；
積極協助任何關於洗錢、恐怖資金、非法金融活動之調查；
維護平台誠信，保護用戶與整體金融生態。
10. 定期審查
必贏娛樂城 定期審核 AML／CTF 計畫以確保：
(一) 符合最新法令與監管標準；
(二) 政策與作業流程持續有效；
(三) 能靈活回應新興金融風險與市場動態。
